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工商银行株洲数码城支行成功拦截14.5万元诈骗案件

红网时刻新闻8月5日讯(通讯员 陆睿)今年7月底,工商银行株洲数码城支行通过全员联动、多方沟通及警银紧密协作,成功拦截一起14.5万元诈骗案件,用专业与责任为客户筑牢资金安全防线。

事情源于一名客户的多次大额取现预约。近半个月来,该客户先后5次向支行预约取现14.5万元,称资金将用于儿子的房屋装修。这一频繁且大额的取现需求引起了支行员工的警惕,结合日常反诈培训经验,大额现金支取若与“装修”等常见诈骗借口关联,需格外留意,故一直未给客户支取。

与此同时,工行数码城支行一方面安排专人与客户耐心沟通,细致了解取现背景及具体用途;另一方面主动联系客户的两个儿子,核实房屋装修计划。令人警觉的是,客户的儿子明确表示并无装修安排,这与客户所述存在明显矛盾。鉴于客户态度坚决,执意取现且情绪激动,不愿透露真实意图,支行判断其可能遭遇诈骗,立即启动应急机制,第一时间联系公安110寻求协作。在警银双方的共同努力下,经过反复劝说和风险提示,客户逐渐意识到潜在风险。最终,客户同意放弃取现,将到期的20万元资金全部转入两个儿子的银行卡内,专项作为孩子未来的购房费用。

此次成功劝阻,不仅避免了客户的资金损失,更体现了工行数码城支行“以客户为中心”的服务理念和敏锐的风险防控意识。下一步,支行将持续加强反诈宣传教育,提升员工和客户的防骗识骗能力,切实守护好客户的“钱袋子”,为维护金融安全稳定贡献力量。

来源:红网

作者:陆睿

编辑:聂千川

本文为株洲站原创文章,转载请附上原文出处链接和本声明。

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